Таможня Ирана подключается к борьбе с отмыванием денег

Как сообщает информационное агентство «Седа-йе Сама», борьба с отмыванием денег больше не является исключительно вопросом банковской системы и финансовых операций. Значительная часть непрозрачных финансовых потоков может формироваться в сфере внешней торговли, импорта, экспорта и перемещения товаров. Поэтому таможенные органы являются одним из важных звеньев в системе предотвращения и выявления подозрительной деятельности.

В этой связи Таможенная администрация Ирана приступила к реализации комплекса мер по усилению контроля за торговыми и финансовыми потоками. Они включают реформирование таможенных правил и процедур, развитие информационных баз данных, оснащение таможенных пунктов современными средствами контроля и усиление надзора за ввозом и вывозом наличных денежных средств.

Роль таможни в борьбе с отмыванием денег

Таможня является точкой пересечения внешней торговли, перемещения товаров и части финансовых потоков, связанных с торговыми операциями. Большой объём операций и разнообразие товаров и экономических участников означают, что таможенный контроль не должен ограничиваться выявлением запрещённых товаров или контрабанды. Он также может играть важную роль в предотвращении отдельных видов непрозрачной финансовой деятельности.

Чем точнее и более интегрированной является таможенная информация о товарах, их владельцах, стоимости грузов, торговых маршрутах и коммерческой истории, тем выше возможность выявления необычных моделей поведения и подозрительных операций.

С этой точки зрения модернизация информационных систем и баз данных таможни является не только технологической мерой, но и частью превентивной политики по борьбе с организованной преступностью и отмыванием денег.

План таможни по борьбе с отмыванием денег

На недавнем заседании основной рабочей группы по борьбе с отмыванием денег и Совета заместителей руководителя Таможенной администрации Ирана были рассмотрены планы ведомства в этой сфере.

На заседании, которое прошло при участии Фарода Асгари, заместителя министра экономики и руководителя Таможенной администрации Ирана, генеральный директор Центра по борьбе с организованной преступностью Таможенной администрации Реза Голи представил доклад о практических мерах по реализации программ, утверждённых Высшим советом по борьбе и предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

Основными направлениями стали реформирование законов и нормативных актов, модернизация баз данных и информационных систем, пересмотр процедур, использование современного контрольного оборудования и усиление контроля за ввозом и вывозом наличных денежных средств.

Переход от традиционного контроля к интеллектуальному надзору

Одним из важных изменений в борьбе с торговыми и финансовыми нарушениями является сокращение зависимости от традиционных методов контроля и более широкое использование данных и технологий.

Располагая информацией о товарах, участниках внешнеэкономической деятельности и истории операций, таможенные органы могут получать более точное представление о торговых потоках. Развитие баз данных, их интеграция и регулярное обновление позволяют улучшить анализ рисков и выявлять необычные операции.

Оснащение таможенных пунктов современными средствами контроля также является частью этого подхода. Такие технологии позволяют сделать проверку грузов более точной и адресной, одновременно сокращая количество ненужных досмотров.

Наличные деньги — одна из чувствительных зон контроля

Ещё одним направлением таможенной программы является контроль за ввозом и вывозом наличных денежных средств. При отсутствии эффективного контроля физическое перемещение наличных может стать одним из каналов перевода непрозрачных финансовых ресурсов.

Поэтому таможенный контроль за денежными средствами, ввозимыми в страну и вывозимыми из неё, рассматривается как часть превентивного механизма борьбы с отмыванием денег. Этот вопрос также предусмотрен программами Высшего совета по борьбе и предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

Борьба с отмыванием денег и организованной преступностью требует взаимодействия различных государственных структур и обмена информацией между финансовыми, торговыми и надзорными органами. Благодаря своему положению на точках ввоза и вывоза товаров и капитала таможня является важным звеном этой системы.

Таким образом, совершенствование таможенных процедур и развитие информационной инфраструктуры наряду с мерами банковской системы и других надзорных органов могут обеспечить более полную картину экономической и торговой деятельности.

Хотя таможенные органы заявляют, что значительная часть предусмотренных программами мероприятий уже реализована, их фактическая эффективность будет зависеть от качества исполнения, качества данных и уровня обмена информацией между соответствующими ведомствами.

В борьбе с отмыванием денег недостаточно просто иметь информационные системы или контрольное оборудование. Данные должны своевременно регистрироваться и обрабатываться, процедуры выявления рисков — постоянно обновляться, а соответствующие органы должны иметь возможность обмениваться необходимой информацией в рамках закона.

С этой точки зрения дальнейшее развитие Таможенной администрации Ирана можно рассматривать как переход от контроля грузов к интеллектуальному мониторингу торговых потоков. Цель такого подхода заключается не только в выявлении нарушений после их совершения, но и в обнаружении признаков риска и предотвращении формирования непрозрачной деятельности на торговых границах страны.

В конечном итоге эффективность этих мер будет более очевидной, если таможня сможет эффективно использовать данные и технологии для выявления высокорисковых моделей, а взаимодействие между ведомствами, ответственными за борьбу с отмыванием денег, станет более .