Китай использует искусственный интеллект для выявления отмывания денег с использованием криптовалют
По сообщению информационного агентства Sedaye Sama, исследователи Национального полицейского университета Китая, работающего под руководством Министерства общественной безопасности, разработали систему на основе искусственного интеллекта и больших языковых моделей (LLM) для выявления отмывания денег и экономических преступлений, связанных с виртуальными активами, такими как Bitcoin.
Алгоритм объединяет возможности ИИ по распознаванию закономерностей с аналитическими функциями больших языковых моделей для анализа потоков транзакций в сетях блокчейн. По данным South China Morning Post, точность обнаружения подозрительных операций достигает около 90%.
Система предназначена для выявления аномального поведения и схем, характерных для распространённых методов отмывания денег, включая многоуровневое распределение транзакций, дробление платежей и другие способы сокрытия происхождения незаконных средств.
В отличие от традиционных систем, основанных на заранее заданных правилах, новый алгоритм способен обрабатывать огромные объёмы данных блокчейна и выявлять сложные поведенческие модели, которые могут оставаться незамеченными при использовании обычных методов.
Согласно данным Верховной народной прокуратуры Китая, в 2025 году к ответственности были привлечены 3259 человек по подозрению в отмывании денег, связанном с виртуальными активами и подпольными финансовыми сетями. Эти данные свидетельствуют о росте финансовых преступлений, связанных с криптовалютами, несмотря на действующий в Китае строгий запрет на торговлю ими.
Разработка этой технологии отражает двойной подход Китая: одновременно ограничивать деятельность, связанную с криптовалютами, и активно инвестировать в технологии анализа блокчейна и отслеживания цифровых активов. Такой подход соответствует мировой тенденции использования искусственного интеллекта правоохранительными и регулирующими органами для борьбы с финансовыми преступлениями.
Исследователи отметили, что использование больших языковых моделей позволяет анализировать не только числовые данные, но и неструктурированную информацию, такую как описания транзакций и модели коммуникаций, что помогает следователям получить более полную картину подозрительной деятельности и ускоряет расследования.
При этом специалисты подчеркнули, что 90-процентная точность не исключает ложных срабатываний. Поэтому результаты работы алгоритма должны обязательно проверяться экспертами и подтверждаться в рамках предусмотренных законом процедур. Технология рассматривается исключительно как вспомогательный инструмент для правоохранительных органов, а не как замена судебному контролю.
По данным Crypto News, эта разработка может стать примером для других стран, создающих интеллектуальные системы противодействия отмыванию денег с использованием криптовалют на фоне роста популярности цифровых активов.
